Закон об AML (anti-money-laundering) в ОАЭ применяется к финансовым учреждениям, страховым компаниям, банкам и некоторым нефинансовым предприятиям и профессиям, которые попадают в классификацию Designated Non-Financial Businesses and Professions (DNFBP), указанные ниже, должны соответствовать Решению Кабинета Министров № (10) от 2019 года. О регулировании реализации декрета-закона № (20) от 2018 года о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и незаконных организаций.

- Агенты по недвижимости

- Дилеры драгоценных металлов

- Дилеры драгоценных камней

- Юристы,нотариусы, другие независимые юристы и бухгалтеры. Это относится киндивидуальным практикующим специалистам, партнерам или специалистам, нанятым впрофессиональных фирмах, и не относится к внутренним специалистам, которыеявляются сотрудниками других видов бизнеса, а также к специалистам, работающимв государственных органах, которые уже могут быть объектом мер AML/CFT.

- Поставщики услуг для компаний. Это относится ко всем лицам или предприятиям, которые не охвачены другими разделами настоящих Рекомендаций, и которые предоставляют любые из следующих услуг третьим лицам:

а. деятельность в качестве агента по созданию юридических лиц;

б. выполнение функций (или организация выполнения функций другого лица) в качестве директора или секретаря компании,партнера партнерства или аналогичная должность по отношению к другим юридическим лицам;

в. предоставление зарегистрированного офиса, делового адреса или места проживания, адреса для корреспонденции или административного адреса для компании или любого другого юридического лица;

г. действие в качестве(или поручение другому лицу действовать в качестве) доверительного управляющегоили выполнять эквивалентную функцию для другой формы юридического соглашения;

д. действие в качестве (или организация выполнения функций другого лица) номинальным акционером другого лица.

Все назначенные акционеры должны придерживаться следующих правил:

1. Разработать адекватную структуру управления AML/CFT, включая назначение сотрудника по обеспечению соответствия AML/CFT на уровне руководства, который будет отвечать за повседневный надзор за вопросами AML/CFT и обеспечение адекватной проверки иобучения персонала.

2. Разработать, внедрить, контролировать и поддерживать эффективную программу соответствия требованиям в соответствии с принципами DFNBP.

3. Зарегистрироваться в системе отчетности AML о подозрительных транзакциях.

4. Подписаться на санкционные списки ОАЭ для получения обновлений.

5. Поддерживать адекватные процедуры комплексной проверки с учетом рисков и постоянного мониторинга.

6.  Хранить все записи, связанные с вышеизложенным, полученных в результате мер комплексной проверки, файлов счетов и деловой переписки, включая результаты любого проведенного анализа рисков, в течение как минимум пяти лет после прекращения деловых отношений или после даты разовой транзакции.

7. Обеспечить независимую систему аудита, котораябудет оценивать эффективность настоящего Руководства с учетом рисков; такая проверка должна иметь определенную минимальную частоту.

Отсутствие регистрации вашего бизнеса на платформе AML может повлечь за собой штрафы. Свяжитесь с нами для получения дополнительной информации о правилах AML в ОАЭ.

‍

‍

‍

‍

‍

‍